Planification successorale personnalisée
Votre roadmap vers l'avenir

La planification successorale personnalisée représente une démarche stratégique visant à établir une feuille de route détaillée pour gérer efficacement et de manière adaptée la transmission de vos biens et actifs à vos bénéficiaires après votre décès.

Préparation à la succession

Réaliser un inventaire détaillé de l’ensemble de vos actifs, comprenant vos biens immobiliers, investissements, comptes bancaires, assurances et tout autre élément de valeur.

Droits
de succession

Travailler en étroite collaboration avec des professionnels qualifiés tels que des avocats spécialisés en droit successoral, des conseillers financiers ou des planificateurs successoraux.

Frais
de succession

Les frais de succession varient en fonction des types de biens transmis et des liens familiaux entre le défunt et les bénéficiaires.

Démembrement de propriété, une stratégie successorale avantageuse

Démembrement de propriété, une stratégie successorale avantageuse

Le démembrement de propriété, une stratégie successorale, sépare les droits de propriété en usufruit (usage et perception des revenus) et nue-propriété (droit de possession sans jouissance).

Vous trouvez sur blog.wishbook.world les différentes facettes du démembrement de propriété. À savoir que cette option offre des avantages fiscaux, permet une transmission anticipée des biens et protège le patrimoine familial. Toutefois, il est essentiel de consulter des experts pour évaluer les conséquences légales et fiscales spécifiques à votre situation avant d’opter pour cette stratégie.

Le professionnel en droit successoral

Optimiser sa succession avec l'assurance vie

Avec l’assurance vie, les bénéficiaires désignés dans une police d’assurance vie reçoivent habituellement le capital décès rapidement et sans nécessiter de procédure de succession.

Capital deces

Capital décès

C’est une somme d’argent destinée à aider financièrement les bénéficiaires après le décès de l’assuré, notamment pour les dépenses telles que les funérailles.

Gestion de beneficiaire

Gestion de bénéficiaire

Cela implique la désignation et la gestion des individus ou des entités qui seront bénéficiaires des prestations en cas de décès ou d’autres événements spécifiés dans le contrat.

Options de souscription

Options de souscription

Elles offrent une personnalisation de la couverture et incluent le choix du montant assuré, du type d’assurance, de la période de paiement des primes…

Gestion d-heritage

Gestion d'héritage

Cela implique la gestion des biens et obligations financières d’une personne après son décès : inventaire des biens, l’exécution du testament…

Avantages fiscaux

Avantages fiscaux

Ils englobent des réductions d’impôts, des déductions, des crédits et des exemptions disponibles dans différents domaines, comme les frais déductibles…

Réformes essentielles en assurance-vie à surveiller

Réformes essentielles en assurance-vie à surveiller

Les réformes dans le secteur de l’assurance-vie peuvent englober des ajustements réglementaires, fiscaux et tarifaires, ainsi que des modifications des produits offerts. Ces changements visent à améliorer la transparence, à ajuster les avantages fiscaux, à revoir les frais et coûts, etc.

Il est essentiel pour les assurés et les professionnels de surveiller attentivement ces réformes, car elles peuvent avoir un impact sur les contrats existants et les performances des compagnies d’assurance-vie. Il est recommandé de rester informé via des sources officielles ou des conseils professionnels pour comprendre pleinement les implications de ces évolutions.

Prévoir ses obsèques avec sérénité

Anticiper l’organisation de ses obsèques de manière sereine permet de soulager à l’avance le poids émotionnel et financier que pourraient supporter ses proches à la suite du décès.

01

Planification d'obsèques

Englobe la préparation anticipée des arrangements et des détails pour les funérailles.

02

Fonds de prévoyance

Représentent des réserves financières préalablement constituées pour anticiper et couvrir des dépenses futures particulières.

03

Accompagnement après décès

Représente le soutien émotionnel, logistique, et parfois financier, offert aux proches et à la famille d’une personne décédée.

04

Service funéraire

C’est une cérémonie planifiée pour rendre hommage et commémorer la vie de la personne décédée.

Les clés d'une gestion patrimoniale efficace

Une gestion patrimoniale efficace requiert une évaluation minutieuse des actifs, une planification successorale complète et une réévaluation régulière. Il est, donc, essentiel de recourir à des conseils professionnels personnalisés pour une gestion réussie du patrimoine.

Conseil en investissement

Conseil en investissement

Implique de donner des conseils personnalisés et judicieux.

Experts en patrimoine

Experts en patrimoine

Réduire les risques associés aux investissements des clients et à la gestion de leur patrimoine.

Audit patrimonial

Audit patrimonial

Une évaluation détaillée de la situation financière globale d’une personne, d’une famille ou d’une entité.